湖里警方侦破一起以“过桥垫资获高额利息”为诱饵的诈骗案

漫画 刘哲姝

　为获得高额利息，李先生在中介的牵线搭桥下，为买房人“过桥垫资”，想不到却中了圈套。近日，湖里警方成功侦破一起以“过桥垫资获高额利息”为诱饵实施诈骗的案件，抓获嫌疑人5名，涉案金额高达790万元。

对方“贴心”地将银行卡和身份证交给他保管

今年9月初，李先生经房产中介张某介绍，为一单二手房屋交易垫资。房产中介张某称，买房人廖某准备购买本市的一套二手房，存在资金缺口，故通过中介准备向李先生借款790万元用于“过桥垫资”，以便完成房产过户。对方承诺支付高额利息，并保证待房子完成抵押贷款后立即归还李先生的借款。

在对房产交易相关合同、支付凭证、买房人征信信息等进行核对后，李先生于9月6日将筹措的790万元转入廖某银行账户。“贴心”的廖某还将其银行卡、身份证交予李先生保管，以示确保房屋抵押银行放款后钱款立即归还给李先生。

790万元垫资已被转走 银行卡已被注销

然而，还款期限到期后，廖某以各种理由推脱，并承诺会继续支付利息给李先生。9月13日，李先生发现已联系不上房屋买卖双方了，随即到担保公司了解情况，才发现这笔房产交易早已被取消，且担保公司早已将垫资款790万元原路退还至买家廖某的银行卡内。心急如焚的李先生拿着廖某的银行卡到银行查询，却被告知这张银行卡已被注销，且790万元资金已被转走。发现上当受骗后，李先生第一时间向湖里警方报了案。

湖里警方集中收网 嫌疑人被一网打尽

湖里警方高度重视，指令禾山派出所联合刑侦大队等部门成立专案组，迅速展开调查。在对涉案账户、资金流向、人员信息等进行细致梳理后，专案组抽丝剥茧，一路追踪，发现担保公司退还的790万元于9月8日被迅速转入另一银行账户，且其中515万元已被人用于购买大量金条。通过深入调查，细心的民警还发现，购买金条的一行人中，除了廖某之外，还有一名女子非常眼熟，正是向报警人李先生介绍此次“过桥垫资”的中介张某。随着调查的深入，警方陆续掌握了廖某、张某等人涉嫌诈骗的犯罪证据及行踪。专案组于11月7日至11月8日集中收网，分别在外省某市、厦门等地将廖某（男，47岁）、张某（女，35岁）、吴某（男，32岁）、沈某（男，41岁）及刘某（男，29岁）等5人抓获。

湖里警方查明，从事房产中介、资金过桥中介的张某、吴某在朋友沈某的提议下，拉拢廖某、刘某，以廖某的名义向刘某购买房屋，伪造房屋购买合同及首付款流水，后骗取李先生的信任为廖某“过桥垫资”790万元。廖某与刘某后采用取消房产交易、申请退还钱款等方式，将790万元转出并分赃。

经审讯，嫌疑人廖某等人对自己的诈骗行为供认不讳。目前，湖里警方已及时帮受害人追回被骗款600余万元，余下的被骗款正在进一步追缴中，嫌疑人廖某等5名嫌疑人因涉嫌诈骗罪已被湖里警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

（厦门晚报记者 吕嘉捷 通讯员 湖公宣）